快速识破pos机诈骗的招数

fengxing 2020-03-13 15:11 公司动态

一、POS机绑定他人银行卡诈骗
有些诈骗分子会以价格低廉,无需手续为诱饵,根据一些非正规渠道销售POS机。实际上这种诈骗者会提早在POS机上绑定他自己的银行卡和身份证信息。要是有受害人购买,碰到小额刷卡,诈骗者会按时把钱打入机主的卡,骗取其信任。当有大额款项交易时,诈骗者就会立即把受害人转入的资金转到自己的账户,达到诈骗的目的。
二、二清模式诈骗
消费者在POS机刷卡后资金进入银联,随后由第三方支付或者银行进行结算。由国家颁发了支付牌照的公司才可以称为第三方支付公司,才有收单资格。没有支付牌照的二清公司假如想收单能够向第三方支付公司租用通道,支付公司和二清公司结算,二清公司再和商户结算,因为有两次结算,因而俗称二清。二清公司常常为了增强自己的优势做许多铤而走险的业务,当中各种违规操作在银联检查的时候都会遭到大额罚款。二清公司可能会截留客户资金交罚款。除此之外,有些二清公司甚至会直接截留客户资金做其它投资。
三、信用卡透支诈骗
诈骗者先利用移动POS机反复刷卡,提升信用卡透支额度,随后利用信用卡进行大额透支消费。在银行垫付资金后,诈骗者会适时取消交易。这时,有一定概率发生信用卡透支额度恢复,但POS机所属的银行却没有接到这笔交易取消的指令的情况,从而达到骗取大额资金的目的。
1、在购买POS机时,一定要确定推销人员的个人资料,最好保留身份证件。
2、在购买POS机之前,一定要先查一下对方是不是有国家颁发的支付许可证。对于没有许可证的公司,无论代理商说的多么的天花乱坠也不必考虑。
3、购买POS机后,能够先测试一分钱交易。等待第二天接到资金后,登录网银查看打款人信息是不是为收单机构。假如打款人是个人或者非第三方支付公司,就有可能遭到诈骗。
4、正规的支付公司都有官方独立后台,购买POS机后,能够根据打开后台查看绑定信息,看看POS机绑定的身份证和信用卡是不是自己的。
5、自觉抵制利用POS机帮人“刷卡套现”从而获利的行为。此类行为属于虚假交易,破坏了正常的金融秩序。对于情节严重的,能够非法经营罪追究刑事责任。

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