收单机构关于POS机销售注意:严禁电销行为

fengxing 2021-07-07 17:10 新闻动态

近日,银联发布《关于实在实行收单外包机构管理义务坚决整改违规拓展商户等行为的通知》,针对近期个别收单机构及其外包机构虚假宣传、冒用其他机构、违规扣除商户买卖资金等行为,银联约谈了相关收单机构,并责令其全面自查,触类旁通,彻底整改。银联请求,收单机构审慎选择外包机构并做好失职调查,收单机构要明白告知外包机构制止事项并增强风险管理,不得与严重违规外包机构展开协作,不得在买卖结算资金中扣除“手续费”、“效劳费”等非买卖项目资金。

收单机构关于POS机销售注意:严禁电销行为(图1)

 

关于实在实行收单外包机构管理义务坚决整改违规拓展商户等行为的通知
 
各非银行支付机构:
 
近阶段,经过舆情监测及告发投诉发现,银联网络受理市场个别收单机构及其外包机构严重违背监管规则和银联业务规则,经过在业务拓展环节虚假宣传、冒用其他收单机构名义、未向商户明示支付效劳费用且直接扣除商户买卖本金收费等手腕歹意争抢和拓展商户。有关行为损害其他收单机构声誉、利益,进犯商户知情权,引发业务风险,严重扰乱银联网络受理市场良性开展环境。中国银联业务管理委员会秘书处已约谈相关收单机构,并责令其全面自查,触类旁通,彻底整改。为进一步增强银联网络业务合规管理、防备风险,维护受理市场公平公正,现重申有关工作请求,请各收单机构严肃落实。
 
一、实在实行对外包机构的管理职责
 
收单机构应严厉执行《银行卡收单业务管理方法》(中国人民银行公告[2013]9号)、《收单外包效劳机构及风险信息共享方法》(中支协发[2020]188号)、《银联网络收单机构业务外包工作指引》(银联业管委[2020]6号,以下简称“《工作指引》”)等工作请求:
 
(一)审慎选择外包机构并做好失职调查
 
收单机构要强化外包机构准入管理,选择契合《工作指引》请求的外包机构展开协作。展开协作前,要调阅外包机构材料,展开现场检查或现场调研,并请求外包机构对其提交资料内容的真实性担任。收单机构应对申请资料的真实性、完好性、与原件的分歧性停止检查,并留档备查。
 
(二)明白告知外包机构制止事项并增强管理
 
收单机构要在外包机构效劳协议中明白提出制止事项,增强管理,包括但不限于以下几方面:制止违规从事收单中心业务;制止存储或泄露敏感信息;制止违规转包;制止违背协议争抢商户,制止应用对商户提供外包效劳的便利条件,将协作收单机构商户转移为本身收单商户,制止将协作收单机构商户转移成为其他协作收单机构收单商户;制止违规改装支付受理终端;制止提供虚假商户信息;制止合谋狡诈。
 
(三)增强外包机构风险管理
 
收单机构应对外包机构拓展的特约商户树立更严厉的买卖监测机制,分离伪冒狡诈、移机、套现、网络赌博、电信诈骗、洗钱等可疑买卖特征树立监测模型,设置更严厉的预警阈值,并做好对同一外包机构同一批次入网商户的关联排查。关于可疑买卖,收单机构应经过短信、电话、客户端软件等停止买卖确认微风险提示。还应经过买卖限额、增强回访检查等手腕强化对外包机构拓展特约商户的风险管控。
 
(四)监视外包机构实在实行消费者权益维护
 
监视外包机构严厉实行消费者权益维护规则,树立内部信息平安措施及失密管理制度,明白相关岗位和人员的管理义务,严禁从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖在商户拓展、培训、营销协作等过程中采集的个人信息,树立通畅的投诉处置渠道,保证消费者知情权和选择权。
 
(五)有效落实对外包机构的监视检查
 
收单机构应依据监管机构规则和银联请求定期(至少每年一次)或不定期对外包机构业务管理状况、业务活动、风险情况、机构管理状况等停止检查,并构成报告留档备查。
 
(六)不得与严重违规外包机构展开协作
 
关于存在严重违规行为的外包机构,各收单机构要于确认核实后的10个工作日内向支付清算协会报送相关风险状况,并向银联报送不良外包机构黑名单。关于在黑名单中的外包机构(含由相关个人担任法定代表人或担任人的外包机构),各收单机构不得与其展开收单外包业务协作。

 

 

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