注意这个行为,将被【限制贷款】和信用卡申请

fengxing 2021-05-31 14:16 新闻动态

银行卡有这个行为,将被限制贷款和信誉卡申请(图2)

 

 
用个人信息办理的银行卡、对公账户、电话卡等出卖给他人,就能轻松赚钱?殊不知,这样的行为可能涉嫌协助信息网络立功活动罪,简称“帮信罪”。
 
5月26日,北京市东城区人民法院对唐某涉嫌协助信息网络立功活动罪一案依法停止了公开审理,并当庭宣判。
 
2020年9月,唐某在明知别人收买银行卡、U盾、电话卡用于信息网络立功活动的状况下,为谋取非法利益,运用其个人信息办理中国建立银行卡及与之关联的U盾,连同手机卡一并向别人出卖。经查,其办理的银行卡于2020年10月间,被用于向本市和湖南省长沙市的被害人施行电信网络诈骗立功活动,支付结算金额共计钱33万余元。
 
公诉机关以为,唐某明知别人应用信息网络施行立功,为别人提供支付结算的协助,情节严重,同时具有照实供述、认罪认罚的量刑情节,倡议以协助信息网络立功活动罪判处有期徒刑7个月,并处分金。庭审中,唐某对指控事实、罪名及量刑倡议没有异议。
 
法院以为,公诉机关指控的事实分明,证据的确、充沛,指控罪名成立。唐某具有照实供述、认罪认罚的量刑情节,依法予以从轻处分。遂当庭作出一审讯决,被告人唐某犯协助信息网络立功活动罪,判处有期徒刑7个月,并处分金钱5000元。
 
该院副院长爱新觉罗·启骋引见,“帮信罪”的全称为协助信息网络立功活动罪,是指明知别人应用信息网络施行立功,而为其立功提供互联网接入、效劳器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推行、支付结算等协助,情节严重的行为。
 
“帮信罪”被规则于《刑法》第二百八十七条之二当中,是《刑法<修正案(九)>》新增设的罪名,表现了刑事立法范畴经过惩办网络立功协助行为来加大对信息网络立功的打击力度。“帮信罪”在司法理论中通常表现为为网络电信诈骗等立功提供银行账户及手机号码,用以接纳并转移诈骗所得。
 
据理解,东城法院刑事审讯庭自2020年1月至2021年5月,共审结“帮信罪”案件23件,上游立功均为网络电信诈骗立功,触及网络诈骗立功数额高达钱990.61万元,涉案个人及对公银行账户50余个。其中,向网络电信诈骗立功出卖个人信息注册的银行卡的案件21件,占“帮信罪”案件总数的91.3%。
 
依据刑法第二百八十七条之二的规则,协助信息网络立功活动罪以行为人“明知别人应用信息网络施行立功”为前提。理论中,随着网络立功案件的分工日益细化,滋生出特地用于违法立功的活动,如替人开卡,取钱车手,贩卖“多卡合一”(银行卡、电话卡、支付宝帐号、微信帐号、身份证),冻结被支付宝、微信等支付工具平安战略冻结的未实名帐户等效劳,立功手腕可谓五花八门。
 
法官提示,日常生活中,不贪图小利,切勿将本人办理的身份证、手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、微信及支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁、出借给别人,防止防止沦为立功的“爪牙”;同时,也不要用本人的账户替别人转账、提现,防止成为别人“洗钱”的“工具”。
 
爱新觉罗·启骋指出,一旦呈现前述行为,将面临信誉惩戒、限制业务、严管账户、法律处分等四大惩戒。
 
信誉惩戒,人民银行将相关信息移送金融信誉根底数据库,违法违规记载到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信誉卡申请;限制业务,5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务,支付账户一切业务;严管账户,银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度;法律处分,可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规则的协助信息网络立功活动罪、妨害信誉卡管理罪、买卖国度机关证件罪和掩饰、坦白立功所得罪,以至构成诈骗罪,可能给个人带来牢狱之灾。

 

 

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